董孝彬老師 解答

2026-05-14 12:02

您好，兩種轉法風險都是頂級高，公戶直接轉 B 私人卡，無真實業(yè)務公轉私觸發(fā)銀行反洗錢監(jiān)控，依據銀發(fā)〔2007〕154 號，資金快進快出完全貼合非法支付結算特征，按法釋〔2019〕1 號屬于違規(guī)行為；先轉老板私戶再中轉，多一道環(huán)節(jié)反而多一層隱患，公戶轉老板私戶沒有合法名目要補 20% 個稅，老板個人再大額轉出還會被風控盯上，還憑空多了挪用資金、賬務說不清的隱患。

唯一穩(wěn)妥的做法只有原路退回，把錢退回到對方信用卡，賬務按誤收退款處理，不確認收入不開票，千萬別拆分多筆小額轉賬走螞蟻搬家模式，金稅四期和銀行風控對這種操作篩查極嚴，一旦被預警直接凍結賬戶，你作為經手會計也要連帶擔責，盡量明確不參與這種無真實業(yè)務的過賬走賬。

gin 追問

2026-05-14 12:08

感謝老師指點

董孝彬老師 解答

2026-05-14 12:10

 祝您：諸事順遂，皆得所愿！
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