企業備用金申請流程如下：

1. 提出申請：由需求部門填寫《備用金申請單》，詳細說明借款目的、金額及預計還款時間。

2. 審批流程：申請單需經部門負責人審核同意后，再由財務部門進行復核，確保用途合理、金額適宜。

3. 發放備用金：財務部門審核無誤后，將備用金通過銀行轉賬或現金形式提供給申請人。

4. 使用與報銷：備用金用于日常業務支出，完成后收集相關票據，準備報銷單據，按公司規定程序報銷。

5. 歸還備用金：完成報銷后，應盡快歸還剩余備用金，確保資金流動效率和管理規范。

請注意，具體流程可能因公司政策不同而有所差異，請參照所在企業的財務管理制度執行。