銀行往來業務有哪些？

田老師

職稱：會計師

2015-11-19 13:13

一般來說你需要經常和銀行的對公崗位打交道
比如出納--主要負責存入現金，需要手寫現金送款單，復寫三張，可不蓋章，要拿回綠色一聯;
比如會計--現金支票、轉賬支票、進賬單類交易，公司如果有條件，可以機打，條件不允許的需要手寫，需要蓋公章法人章(有的可以不該公章而改蓋財務章)，具體填寫范例什么的你的公司應該會有，沒有的話銀行也會指導你填寫蓋章的;
比如綜合崗柜員--匯款單，手寫，需要公章法人章(有的可以不該公章而改蓋財務章)，有的銀行還會讓你同時填寫業務收費類的單據，一式三聯，也要蓋章。
還有一個崗位，是專門負責給你相關單據的，比如利息單、對賬單，每個月要至少找他拿一次對賬單，利息單。

要注意的是:了解一下銀行的現金支票授信額度，最多可以寫多少，別寫的太多，浪費了現金支票;如果需要向銀行貸款，提醒自己公司經辦人員，把應該帶的章，證等等都帶齊，不要因為這些細節浪費時間。