企業(yè)有哪些資金管理的方式呢?

答:1、現(xiàn)金管理

收到現(xiàn)金需要當(dāng)面點(diǎn)清,查驗(yàn)真?zhèn)?并且在必要的業(yè)務(wù)單據(jù)上雙方簽字留底;

支出現(xiàn)金一定要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù),另外領(lǐng)取現(xiàn)金人要簽字,即使是老板領(lǐng)取現(xiàn)金也需要附上申請(qǐng)單據(jù)和簽字;

及時(shí)登記日記賬,做到每日現(xiàn)金進(jìn)出全部登記日記賬,庫(kù)存現(xiàn)金與實(shí)際盤(pán)點(diǎn)核對(duì)上.

2、銀行存款的管理

銀行收付業(yè)務(wù)大部分通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行,每一筆支出都要有經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)單據(jù),并附發(fā)票或者合同協(xié)議,如果當(dāng)時(shí)沒(méi)有收到發(fā)票,需要在日記賬上做標(biāo)記追蹤發(fā)票;

銀行網(wǎng)銀一般有2-3級(jí)授權(quán),制單人的U盾和授權(quán)人的不能由同一個(gè)人保管;

銀行收款需要及時(shí)和業(yè)務(wù)部門(mén)核對(duì)是什么款項(xiàng),根據(jù)業(yè)務(wù)類(lèi)別和性質(zhì)及時(shí)入賬;

每個(gè)月銀行記錄和日記賬以及明細(xì)賬和總賬數(shù)據(jù)必須核對(duì),有差異做余額調(diào)節(jié)表.

3、承兌匯票管理

為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),財(cái)務(wù)只能接收銀行承兌匯票,不能收商業(yè)承兌匯票;

銀行承兌匯票也需要登記日記賬,記錄交票人,交票日期,出票人,出票日期,到期日,票面金額等;如果支付出去,還需要登記收票人,日期等;

專(zhuān)人負(fù)責(zé),放入保險(xiǎn)柜保管,按月盤(pán)點(diǎn),所有承兌匯票的交接均應(yīng)有完整的簽收與交接記錄;

快到期的及時(shí)承兌,能用承兌匯票盡量用匯票支付.

4、銀行信用額度的申請(qǐng)

公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關(guān)系,財(cái)務(wù)人員多與客戶(hù)經(jīng)理溝通;

小公司也有必要每年結(jié)束后進(jìn)行年審,留存審計(jì)報(bào)告,以滿足公司發(fā)展壯大后的融資需求;

如有資金需求,與不同的銀行溝通貸款的種類(lèi),方式,尋找最適合企業(yè)的信用額度.

5、保函的申請(qǐng)和開(kāi)具

作為業(yè)務(wù)部門(mén)和銀行之間溝通的橋梁,保證及時(shí)開(kāi)出公司和客戶(hù)需要的保函.

什么是資金管理?

答:資金管理對(duì)資金來(lái)源和資金使用進(jìn)行計(jì)劃、控制、監(jiān)督、考核等項(xiàng)工作的總稱(chēng).

資金管理包括固定資金管理、流動(dòng)資金管理和專(zhuān)項(xiàng)資金管理.

說(shuō)白了,就是管著收錢(qián)和出錢(qián).

該收的時(shí)候收,該支的時(shí)候支.但收支往往有時(shí)間差,這就需要資金平衡.那一塊用錢(qián)用的急,先撥付那一塊的資金需求;哪一塊資金到期了該收回,或者什么時(shí)點(diǎn)會(huì)有多少資金的收入,都要有一個(gè)大概的計(jì)劃和安排.

資金管理的一般模式也就是資金計(jì)劃,即對(duì)未來(lái)一段時(shí)間的現(xiàn)金收支預(yù)算.

資金管理作為財(cái)務(wù)管理工作的基本內(nèi)容之一,關(guān)鍵在于對(duì)各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)的資金收支情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和調(diào)查,并在企業(yè)層面予以協(xié)調(diào)安排,調(diào)度企業(yè)內(nèi)部的現(xiàn)金資源,以保證和支持企業(yè)的運(yùn)營(yíng)和發(fā)展需要.

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