去銀行提備用金需要什么資料

1、為了資金的安全,對公賬戶進行現金提取的行為,其要求是非常嚴格的.在這里有兩種常用的取現方式可供選擇:

(1)直接取現:所謂的直接取現,是從基本賬戶里直接提取現金,這需要開具現金支票進行操作.而銀行會根據不同企業,核定的不同的備用金領取限額.

(2)間接取現:間接取現就比較好理解和操作了.就是通過轉賬把款項轉給別人,再從個人賬戶進行取現,就方便得多.但是需要提醒大家,這樣做是不符合規定的,不建議用這個方法.

2、正常來說,企業開設基本戶的時候,銀行會為該企業核定的每日取款限額,且每天取現累計金額不可以超過這個限額,所以現金支票的金額也需要慎重填寫.現金支票與轉賬支票填寫相似,而且也需要加蓋財務章和法人章.當然,經辦人的身份證也是必不可少的資料.

備用金的管理

借支

1、企業各部門填制"備用金借款單",一方面財務部門核定其零星開支便于管理;另一方面,憑此單據支給現金.

2、各部門零星備用金,一般不得超過規定數額,若遇特殊需要應由企業部門經理核準.

3、各部門零星備用金借支應將取得的正式發票定期送到財務部門備用金管理人員(出納員)手中,沖轉借支款或補充備用金.

保管

1、備用金收支應設置"備用金"賬戶,并編制"收、支日報表"送經理.

2、備用金定期根據取得的發票編制備用金支出一覽表,及時反映備用金支出情況.

3、備用金賬戶應做到逐月結清.

4、出納人員應妥善保管各種與備用金相關的各種票據.

備用金的管理不論采用何種辦法,都應嚴格備用金的預借、使用和報銷的手續制度.

各預算單位領取的備用金應按國務院頒發的《現金管理條例》進行管理,單位所發生的經濟往來,除規定的范圍可使用現金外,其他應通過銀行進行轉賬結算.好了,關于上述"去銀行提備用金需要什么資料"的問題,會計學堂小編已經在文章中告訴大家答案了,不知道大家對這個答案是否滿意呢?如果想多多了解有關財務方面的知識,記得關注會計學堂咨詢的更新哦!