企業如何加強現金管理?

答:一、統管資金,統一調配使用資金,加強對企業分公司現金的管理

為防止資金的體外循環,加強對資金的管理,許多企業都采取了一系列加強現金管理的措施.可以借鑒的現金管理制度包括:對自己的分公司實行嚴格的預算管理;對各部門實行備用金制;嚴格分公司開立銀行帳戶的管理:"收支兩條線",所有收入都統一上繳企業總部統一劃撥,分公司所需資金,則由企業總部統一審核和安排等.

二、加強對往來款項和存貨的管理,加速資金的周轉

企業應下列措施,減少現金的流出,增加現金的流入,減少資金占壓時間:

1.加強應收帳款、應付帳款的管理;

2.加強其他應收款和其他應付款的管理;

3.加強預收帳款、預付帳款的管理;

4.加強存貨的管理;

5.嚴格企業收款責任制,加快現金的回流,減少和控制壞帳的比例;同時盡可能利用商業信用,合理利用客戶的資金.

三、適當利用企業信用和銀行信用進行融資,增大企業的可支配現金量

四、加強對企業投資過程中現金流量的管理和控制

五、利用銀行不同期限的存款進行資金運作

六、依托證券一級市場進行資金運作

七、購買國債

八、委托信譽較好、規模較大的專業機構理財

什么是現金管理類產品?

答:所謂銀行現金管理類投資產品,投資方向多為貨幣、債券和銀行間市場及票據等低風險領域,投資期限多以"天"計,能做到每個工作日開放申購贖回,贖回時資金實時到賬,方便程度堪比活期存款.這類產品收益堪比貨幣基金,在目前的市場環境下,7天左右的收益可達2%以上,1天也能達1.45%左右,收益率一般遠高于活期存款,但門檻不會低于5萬元.銀行會對不同級別的投資者提供不同的收益率檔次,金額越大收益率越高.投資者想要輕松投資不如試試P2P,如聯金所100元起投,多種期限可選,預期年化收益最高12.8%,支持隨時轉讓.

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