商業(yè)銀行流動(dòng)性比例的計(jì)算公式是怎樣的?

答:相關(guān)公式如下:

(1)流動(dòng)性需求預(yù)測=貸款變化的預(yù)測值+法定準(zhǔn)備金變化值-存款變化的預(yù)測值

(2)商業(yè)銀行的總流動(dòng)性需求公式如下:

流動(dòng)性總需求=負(fù)債流動(dòng)性需求+貸款流動(dòng)性需求=95%×(游資負(fù)債-法定準(zhǔn)備)+30%×(易變負(fù)債-法定準(zhǔn)備)+15%×(穩(wěn)定資金-法定準(zhǔn)備)+100%×預(yù)計(jì)新增貸款

流動(dòng)資產(chǎn)比例指標(biāo)是在側(cè)重資產(chǎn)管理方針下,銀行衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)程度的重要指標(biāo).

流動(dòng)性資產(chǎn)是指1個(gè)月內(nèi)(含1個(gè)月)可變現(xiàn)的資產(chǎn).

流動(dòng)性的比率有哪些作用?

答:流動(dòng)性比率是最常用的財(cái)務(wù)指標(biāo),它用于測量企業(yè)償還短期債務(wù)的能力.

其計(jì)算公式為:流動(dòng)性比率=流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債,其計(jì)算數(shù)據(jù)來自于資產(chǎn)負(fù)債表.

一般說來,流動(dòng)性比率越高,企業(yè)償還短期債務(wù)的能力越強(qiáng).

一般情況下,營業(yè)周期、流動(dòng)資產(chǎn)中應(yīng)收賬款數(shù)額和存貨的周轉(zhuǎn)速度是影響流動(dòng)性比率的主要因素.

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