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電子商業匯票貼現如何做

來源: 會計學堂實務 2021/09/07 843人查看
精選回答

電子商業匯票貼現如何做

銀行辦理貼現業務,

1、首先,持票人向匯票開戶行申請電子銀行承兌匯票貼現的業務,銀行相關人員會根據電子銀行承兌匯票持票人的業務類型和匯票自身情況做出是否接受業務的決定。

2、然后,銀行經理根據持票人情況結合此銀行規定利率向持票人作出業務報價,持票人接受此報價后,開戶行開始辦理業務,并且通知持票人做好辦理業務的準備。

票據交易文件審查,這一部分持票人無需辦理,由風險管理部門對此電子銀行承兌匯票做出決策。

3、數據錄入、貼現憑證制作。

開戶行經理在電子銀行承兌匯票票據業務系統中錄入貼現業務數據,并打印制作貼現憑證。

4、合同蓋章,開戶行經理填寫電子銀行承兌匯票相關資料,將已完善的合同協議交開戶行風險部門蓋章。

5、支付流程,

開戶行經理將依據完善并經過最高簽批人員簽字的電子銀行承兌匯票貼現合同協議提交給開戶行的資金調度部門,資金調度部門依據交易協議書上的相關具體的信息及申請審簽上的撥款金額,填寫資金調度通知書。

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