發(fā)票金額多開要根據(jù)具體的情況進(jìn)行分析處理：

1、首先，企業(yè)如果發(fā)現(xiàn)發(fā)票多開，必須及時處理。發(fā)票是企業(yè)繳稅的依據(jù)，因此多開發(fā)票將導(dǎo)致企業(yè)多繳相應(yīng)的稅款，給企業(yè)帶來損失。同時，對于虛開發(fā)票等違法行為，國家一貫嚴(yán)厲查處，因此，盡管企業(yè)并非主動多開發(fā)票，也可能面臨一定的稅務(wù)風(fēng)險。

2、當(dāng)企業(yè)發(fā)現(xiàn)多開發(fā)票時，如果尚未跨月，那么企業(yè)需要求對方配合，及時收回所有發(fā)票聯(lián)次，在當(dāng)月作廢發(fā)票，再按照正確的金額重新開具發(fā)票。

3、如果企業(yè)跨月發(fā)現(xiàn)多開發(fā)票時，相應(yīng)的發(fā)票及稅款已經(jīng)抄稅申報，那么企業(yè)就不能直接作廢發(fā)票，一般情況下，需要開具紅字發(fā)票將原發(fā)票沖銷，再按照正確金額重新開具發(fā)票。

4、在開具紅字發(fā)票時，企業(yè)必須執(zhí)行稅務(wù)機(jī)關(guān)規(guī)定的操作流程，特別是增值稅專用發(fā)票，執(zhí)行條件與步驟相對嚴(yán)格，企業(yè)要特別注意。

所以企業(yè)發(fā)生問題，要立即跟進(jìn)與處理。同時，建議企業(yè)在開具發(fā)票之前，做好雙方的對賬工作，將賬務(wù)核對一致后，再進(jìn)行開票。

補(bǔ)充：銀行可以不開具發(fā)票嗎？

如果企業(yè)要求開具發(fā)票，銀行是不能拒絕的。

根據(jù)《發(fā)票管理辦法》第十九條的規(guī)定：

銷售商品、提供服務(wù)以及從事其他經(jīng)營活動的單位和個人，對外發(fā)生經(jīng)營業(yè)務(wù)收取款項(xiàng)，收款方應(yīng)當(dāng)向付款方開具發(fā)票；特殊情況下，由付款方向收款方開具發(fā)票。

而對于違反發(fā)票管理法規(guī)的行為，任何單位和個人可以舉報！稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)為檢舉人保密，并酌情給予獎勵。

目前銀行不給開發(fā)票大部分原因是嫌麻煩。大部分銀行網(wǎng)點(diǎn)是沒法直接開具發(fā)票的，需匯總到分行才能開具，而且手續(xù)費(fèi)零星，加上營改增之前銀行也沒開過發(fā)票，所以很多時候大家會感覺索要發(fā)票不順暢。：