你好，老師。我聽了半天都沒聽出來，怎么區分市場組合的風險收益率(Rm-Rf)與市場組合收益率Rm？

答： 同學你好，關鍵就是看“風險”二字修飾的是誰，如果修飾的是“報酬率”那么指的是（Rm-Rf），如果修飾的是其他的，則指的是Rm。 Rm-Rf是市場平均風險收益率，只包括風險收益率部分。 Rm是市場平均收益率，包括無風險收益率和風險收益率部分 同學再好好琢磨 一下

老師（Rm-Rf）：市場風險溢酬和市場組合風險收益率這兩個對吧？Rm就叫市場組合收益率，還有沒有其他叫法

答： 市場收益率是市場組合的按權重的收益率,其分為無風險收益和風險收益。而市場風險收益率=市場收益率-無風險收益率;即表示市場風險溢價,也就是因為承擔了風險而獲得相對應的收益率

報考2022年中級會計職稱對學歷有什么要求？

答： 報名中級資格考試，除具備基本條件外，還必須具備下列條件之一

請問老師，市場平均風險收益率=RM-RF，證券組合風險收益率=貝塔（RM-RF)，是這樣嗎，總是分不清什么情況下帶貝塔系數。

答： 學員你好，市場平均風險收益率=RM-RF，證券組合風險收益率=（RM-RF) 具體的每一類證券=RF%2Bβ*（RM-RF)