投資組合的風(fēng)險和報酬的概述

答： 投資組合的風(fēng)險和報酬是投資研究中的一個重要概念，也是金融市場中最重要的考慮因素。它包括兩個主要方面：風(fēng)險度和報酬水平。風(fēng)險度是指投資者在給定投資組合中以某種形式（如收入或價值）的結(jié)果可能下降的可能性，而報酬水平是指投資者可以從給定投資組合中獲得的最大回報。 投資組合的風(fēng)險和報酬的一般表達(dá)式是：投資者希望最大化投資組合的報酬，同時最小化風(fēng)險。這種表達(dá)式體現(xiàn)了投資者決策的基本特征，即在考慮不同風(fēng)險和收益水平時，投資者應(yīng)盡可能地保證收益并降低風(fēng)險。 例如：投資者可以考慮將投資集中投資于較低風(fēng)險的債券類資產(chǎn)，同時采取補償性投資，如選擇一些潛在高收益率的股票作為投資組合的一部分。如此，就能在最小的風(fēng)險水平上實現(xiàn)最大的收益。投資組合的風(fēng)險和報酬之間的平衡可以通過“風(fēng)險調(diào)節(jié)”技術(shù)來實現(xiàn)，這是一種金融技術(shù)，它通過分配不同的資產(chǎn)配置和投資策略，以降低投資組合的整體風(fēng)險，同時幫助投資者獲得最高的投資收益率。

某公司擬進行股票投資，計劃購買ABC三種股票，并分別設(shè)計了甲乙兩種投資組合。已知三種股票的β系數(shù)分別為1.5，1和0.5，他們在甲種投資組合下的投資比重為50%，30%和20%，乙種投資組合的風(fēng)險報酬率為3.6%。同期市場上所有股票平均報酬為10%，無風(fēng)險報酬率為6%。（1）根據(jù)ABC三種股票的β系數(shù)，分別評價這三種股票相對市場投資組合而言的投資風(fēng)險大小。(2）計算甲種投資組合的β系數(shù)和風(fēng)險報酬率（3）計算乙種投資組合的β系數(shù)和風(fēng)險報酬率

答： 1）A股票的β系數(shù)為1.5，B股票的β系數(shù)為1.0，C股票的β系數(shù)為0.5，所以A股票相對于市場投資組合的投資風(fēng)險大于B股票，B股票相對于市場投資組合的投資風(fēng)險大于C股票。 （2）甲種投資組合的β系數(shù)＝1.5×50％＋1.0×30％＋0.5×20％＝1.15 　　 甲種投資組合的風(fēng)險報酬率＝1.15×（10％－6％）＝4.6％ （3）乙種投資組合的β系數(shù)＝3.6％/（10％－6％）＝0.9 　　 乙種投資組合的風(fēng)險報酬率＝3.6%

我是一名會計,想問一下考個網(wǎng)絡(luò)學(xué)歷有用嗎？

答： 眾所周知會計人如果要往上發(fā)展，是要不斷考證的

多。2.關(guān)于風(fēng)險報酬，下列表述中正確的有(A.風(fēng)險報酬有風(fēng)險報酬率額和風(fēng)險報酬率兩種表示方法B.風(fēng)險越大，獲得的風(fēng)險報酬應(yīng)該越高C.風(fēng)險報酬額是指投資者因冒風(fēng)險進行投資所獲得的超過時間價值的那部分D.風(fēng)險報酬率是風(fēng)險報酬與原投資額的比率

答： 風(fēng)險報酬是投資者冒險以獲得收益的一種方式，它是投資者投資后所獲得的超出時間價值的收益。風(fēng)險報酬可以用風(fēng)險報酬額和風(fēng)險報酬率兩種表示方法來表示，風(fēng)險報酬額是投資者因冒風(fēng)險而獲得的收益，而風(fēng)險報酬率則是把風(fēng)險報酬額與原投資額的比率表示出來。一般而言，隨著風(fēng)險的增加，所獲得的風(fēng)險報酬也會越高，例如，投資者可以通過投資高風(fēng)險的股票來獲得更高的收益，但也面臨著更大的風(fēng)險。