海霞 追問

2024-04-16 08:07

那現在網銀出電子承兌是敞口授信還保證金帳戶

廖君老師 解答

2024-04-16 08:13

哦哦，一般這個沒有的，全額保證金，我們就是100%
銀行承兌匯票敞口業(yè)務是指銀行承兌匯票出票人在繳納規(guī)定比例的保證金后，余下部分由承兌行向出票人提供資金敞口服務，如果沒有資金缺口，就屬于100%承兌匯票是沒有敞口的，銀行需要支付多余的缺口部分就屬于敞口。

海霞 追問

2024-04-16 08:17

請問一下全額保證金，是不是出電子承兌時，錢從基本戶轉到保證金帳戶，承兌到期再從保證金帳戶承兌給持票人

廖君老師 解答

2024-04-16 08:20

您好，是的，是這個操作

海霞 追問

2024-04-16 08:22

那錢放到保證金帳戶中，到期承兌時會有利息嗎

廖君老師 解答

2024-04-16 08:26

您好，有的，這個利息很低的，建行6個月利率是綜合下來1.6%，工行也差不多，我們比較過

海霞 追問

2024-04-16 08:33

難怪以前電匯的客戶都改承兌了，但我早上打農村商業(yè)銀行人工客服，他說保證金帳戶沒有利息，

廖君老師 解答

2024-04-16 08:38

哦哦，這個是事先就談好的，我們在建行有的

海霞 追問

2024-04-16 08:41

在網銀上怎么查有沒有開保證金帳戶，我剛在農村商業(yè)銀行網銀上沒找到

廖君老師 解答

2024-04-16 08:42

您好，網銀里顯示2個賬戶就是有保證金賬戶，

海霞 追問

2024-04-16 08:52

好的，你們分錄是不是開出承兌：借：其他貨幣資金—信用保證金  貸：銀行存款    付款：借：應付帳款  貸：應付票據   票據到期是   借：應付票據  貸：其他貨幣資金—信用保證金

廖君老師 解答

2024-04-16 08:58

您好，是 的，我們的分錄跟您的一樣

海霞 追問

2024-04-16 08:59

好的，非常感謝

廖君老師 解答

2024-04-16 09:01

 親愛的朋友，您太客氣了，祝您每天開心！
希望以上回復能幫助您， 感謝善良好心的您給我一個五星好評~